Las responsabilidades de los agentes de seguros con las personas van desde ser un guía y asesor hasta convertirse en un confidente de las necesidades que se tienen en casa. Conoce más de este tema.
En México hay tan sólo tres agentes de seguros por cada 10,000 habitantes, esto quiere decir que cada agente debería atender a 3,333 personas, lo que añade un reto a una profesión con una gran responsabilidad.
Un agente de seguros básicamente comercializa y vende productos de entidades aseguradoras, realizando asesoramiento técnico al cliente durante la vigencia del contrato.
Aunque sus funciones se comparan con las de un vendedor, van más allá de esto, ya que deben interactuar directamente con los clientes y evaluar sus necesidades, entre otros aspectos, con el objetivo de ofrecerles el producto que mejor se adapte a su estilo de vida.
¿Cuáles son las responsabilidades de un agente de seguros?
La más importante es la discreción, ya que deberá mantener en todo momento la privacidad de la información personal del cliente. Además, las responsabilidades de un agente son:
– Entrevistar a los clientes nuevos para evaluar su nivel de riesgo al momento de vender la póliza de vida o de seguros:
- Investigar el historial de cada cliente.
- Evaluar sus registros financieros, historias médicas, antecedentes penales y demás documentación requerida.
- Determinar cuál es la póliza o servicio que mejor se adapta a sus necesidades.
– Inspeccionar la propiedad del cliente al realizar la venta de una póliza para un vehículo o de un inmueble:
- Determinar el estado de la propiedad y del vehículo.
- Verificar si hay indicios de un daño previo.
- Evaluar los riesgos potenciales, tales como el conductor habitual, kilometraje y color del vehículo.
- Determinar cuál es la póliza que mejor se adapta a las condiciones de la propiedad.
– Asesoría en caso de siniestro. Deberá asistir a su cliente en caso de algún percance y hacer el seguimiento al proceso de indemnización.
– Garantizar que los requerimientos de la póliza sean debidamente cumplidos:
- Revisar el historial médico del cliente en el caso de pólizas de seguro o de vida.
- Verificar las inspecciones realizadas a inmuebles y vehículos.
- Verificar que se haya cumplido con toda la documentación requerida de conformidad con la legislación aplicable.
– Manejar posibles reclamos relacionados con los seguros:
- Recopilar la información acerca de la cobertura de la póliza y sobre el cliente.
- Explicar los términos de la cobertura al asegurado.
- Monitorear los reclamos para gestionar que los pagos se estén realizando de manera oportuna.
– Ajustar las pólizas para desarrollar planes especiales de cobertura de acuerdo a las necesidades del cliente.
En caso de que un agente no cumpla con las obligaciones hacia un cliente o asegurado, puede recibir una sanción por parte de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas. Dependiendo de la importancia de la infracción que se cometa, esta sanción podría ir desde una amonestación o una multa, hasta la suspensión o la cancelación de la cédula.
En Latino Seguros contamos con agentes de seguros dispuestos a brindarte la mejor asesoría para que encuentres el producto que se adapte mejor a tu estilo de vida.
Referencias:
Cordova, Y. (2017, 5 octubre). México necesita más asesores ?y mayor penetración en seguros. El Economista. Recuperado 22 de febrero de 2022, de https://www.eleconomista.com.mx/sectorfinanciero/Mexico-necesita-mas-asesores-y-mayor-penetracion-en-seguros-20160817-0070.html¿Qué hace un Agente de Seguros? (s. f.). Neuvoo. Recuperado 22 de febrero de 2022, de https://neuvoo.com.mx/neuvooPedia/es/agente-de-seguros/